Александр Сосис оскандалился из-за банка «Альянс»

Новини
5

Банк «Альянс» и его владелец Александр Сосис последние дни не сходят с первых полос украинских СМИ. «Антикор» также неоднократно касался банка и его главного акционера. Вкратце напомним: АО «Банк Альянс» — украинский банк в форме акционерного общества. Сосис Александр Иосифович напрямую владеет 89,289006% акций банка.Об этом сообщает UKRCOMPROMAT.INFO со ссылкой на  antikor.com.ua

Новости о банке и его главном акционере, к сожалению, далеко не радужные. Ибо скандалы вокруг и банка, и Сосиса, нарастают со скоростью снежной лавины.

Одна из основных новостей – ситуация с штрафом, наложенным на банк «Альянс» Национальным банком Украины. Напомним, год назад НБУ оштрафовал банк «Альянс» на 2,6 миллиона гривен за рискованную деятельность. Как утверждали в НБУ, регулятор выявил факты осуществления в период с августа 2017 до июня 2018 купли-продажи одних и тех же облигаций внутреннего государственного займа (ОВГЗ) на общую сумму более 2,5 миллиарда гривен, по результатам которых 16 физических лиц – клиентов банка «Альянс» получили искусственную прибыль от отчуждения ценных бумаг в размере 57,7 миллиона гривен. По данным НБУ, среди участвовавших в этой схеме клиентов банка – народный депутат седьмого созыва; близкое лицо национального публичного деятеля; помощник-консультант народного депутата Украины 8-го созыва; лицо, имеющее в собственности недвижимость, частью которой безвозмездно указанный пользуется публичный деятель, а также отдельные работники самого банка “Альянс”.

Но 8 сентября шестой апелляционный административный суд своим постановлением отказался удовлетворить апелляционную жалобу НБУ и оставил без изменений решение Окружного админсуда Киева от 10.06.2020 (в деле №640/15680/19), которым был удовлетворен иск банка «Альянс» к НБУ и отменено решение Нацбанка от 08.08.2019 о наложении штрафа на «Альянс» за нарушения в сфере финансового мониторинга в размере 2 600 000 гривен.

Однако регулятор с таким решением не согласился. Там заявили, что Национальный банк обжалует судебные решения об отмене меры воздействия, применяемой к банку «Альянс». «Национальный банк планирует обжаловать в кассационном порядке решения судов предыдущих инстанций об отмене решения НБУ о наложении штрафа на банк «Альянс», – официально сообщили в Нацбанке. И добавили, что характер и последствия указанных финансовых операций дают основания полагать, что их целью может быть легализация криминальных доходов, конвертация безналичных средств в наличность.

Так что в истории со штрафом точка далеко не поставлена. Собственно, несмотря на количество нулей в сумме штрафа, она для здорового и нормально действующего банка копеечная. Меньше 100 тысяч долларов. Для банка это практически ничто. Как админштраф в 17 гривен для почти любого гражданина нашей страны. Но, повторимся, если бы банк был здоровым. А о банке «Альянс» этого как раз и не скажешь.

Ибо, как отметил еще в прошлом году сайт Лига.Финансы при анализе банковской сферы Украины, несмотря на то, что банк «Альянс» все-таки вписывается в нормативы Национального банка Украины, при этом это финансовое учреждение не имеет большого запаса прочности по адекватности капитала. Напомним, уставной капитал банка «Альянс» – всего 365 миллионов гривен. Для рядового украинца это запредельная сумма. Но для банка… Да еще в ситуации, когда на нем висят почти 350 разнообразных судебных решений…

Штраф от НБУ – не единственная проблема «Альянса». При активах в почти 5 миллиардов гривен он имеет более 4,4 миллиарда гривен обязательств. Это официальные данные Нацбанка. Если отминусовать обязательства от активов, то на все про все «Альянсу» остается около 600 миллионов гривен. Вроде бы все нормально – выходит «плюс». Но давайте не забывать о штрафах и судебных решениях. И вкладчиках, которые не могут не волноваться в такой ситуации о своих деньгах, размещенных в банке. Что будет, если они массово начнут изымать свои вклады из «Альянса»? При этом следует учитывать, что активы в 5 миллиардов – это отнюдь не «наличка» в кассах банка. Это недвижимость, акции, различные объекты.

Тут стоит упомянуть иск «Укртрансгаза» к банку «Альянс» по взысканию с последнего 257 936,28 гривен по банковской гарантии. Как следует из решения суда, «исковые требования обоснованы ненадлежащим исполнением со стороны ответчика требования об уплате денежных средств по банковской гарантии № 2210-18».

И еще одно решение от 19.08.2020 – об аресте денежных средств в размере 55 000 000,00 гривен, принадлежащих Запорожскому титано-магниевому комбинату и размещенных в банке «Альянс».

То есть взять и выдать деньги своим вкладчикам вот так вот просто, как из тумбочки, банк физически не сможет. При все желании. Если оно, конечно, будет. Что весьма сомнительно – достаточно почитать отзывы «благодарных» клиентов на сайте «Минфин». Они вполне открыты, кстати. Для всех желающих. Приводим лишь один из сотен отзывов:

А желающих ознакомиться с реальной картиной «обслуживания» в банке отправляем на сайт «Минфин».

Кстати, не стоит забывать и о том, банк «Альянс» находился в перечне тех, кому НБУ предписал провести докапитализацию по итогам стресс-тестов, которые проводились в прошлом году. Это значит, что в любой момент у банка могут отозвать лицензию. Она не отозвана, нет. Но, согласитесь, в ситуации, когда ваши деньги лежат банке, который может в любой момент потерять лицензию, как-то не до спокойствия.

Кстати, в связи со штрафом, наложенным на «Альянс», следует упомянуть довольно пикантную историю. В начале лета в Киеве прошумела новость о задержании прокурора на взятке в 100 тысяч долларов. Попался Святослав Мазурик из Киевской местной прокуратуры №6 Печерского района. Казалось бы – а при чем тут «Альянс»? А ларчик просто открывался. Деньги брались за закрытие дела против должностных лиц и членов правления АО «Банк Альянс» и дальнейшее решение любых проблем банка с правоохранительными органами. В том числе прокурор обещал банкирам гарантировать непоступление информации в СМИ. Дело было возбуждено именно за аферы с ОВГЗ, о которых шла речь выше. Напомним, что оно зарегистрировано в ЕРДР за № 42019101070000254. О нем «Антикор» писал довольно подробно в материале «Банк «Альянс» — мелкое мошенничество с депозитами и крупные аферы на государственном уровне»:

Рекомендуем ознакомиться.

Читайте также: Зеленский просит Шмыгаля разобраться с ТЭС Ахметова, которую ранее премьер возглавлял
А теперь вернемся к основному акционеру банка – Александру Сосису. О его «трудовом» пути, кстати, тоже писал «Антикор». В 2015 году Александр Сосис владел всего 7,27% акций банка. Но немного погодя его портфель вырос до 45,71%, а в 2017-м – до 86,57%. Можно гордиться. Но стоит напомнить, что Александра Сосиса связывают с одиозным Ринатом Ахметовым и совместным участием с ним в распиле денег по схеме «Роттердам+». За которую, кстати, «зеленая власть» так никого и не посадила. Хотя активно обещала. Не «публичные» ли лица, упомянутые ранее, помогли не заметить очевидного?

Кстати, о фамилиях нардепов и публичных лиц, причастных банку и его владельцу, дает понимание информация сайта «Посіпаки», который отслеживает всех помощников народных депутатов Украины. Вот что известно о Сосисе:

Выводы делайте сами.

А мы позволим себе напомнить, что Сосис Александр Иосифович родился 9 сентября 1955 года в Хмельницком. Через несколько лет его родители переехали в Донецк, где он окончил школу и устроился работать в Гортеплосеть. По информации SKELET-info, в1989-м он нашел себе место главного инженера в кооперативе «Хозрасчетный центр «Союз»» при Донецком обкоме комсомола. Деньги посыпались пачками, но и этого Сосису было мало.

Тогда Александр Сосис познакомился с Геннадием Хавулей, который организовывал в Донецке филиал московского «Акционерного страхового кооперативного общества» («АСКО»), первой в СССР частной страховой компании, создателями которой были Григорий Фидельман и Геннадий Дуванов. В 1990-м Донецкое отделение «АСКО» заработало: Хавуля стал его директором, Сосис замом (но до августа 1991-го сохранял и свою должность в «Союзе»).

В начале 90-х Хавуля, обменяв свою долю на доллары, решил эмигрировать в США. Генеральным директором донецкого отделения «АСКО» стал Сосис, но уже тогда бизнес расширили на Киев, создав «АСКО-Киев». Вообще этих филиалов в 90-х было открыто много, некоторые потом слились с другими, некоторые по несколько раз меняли названия – например, «АСКА-Донбасс Северный» изначально называлась «Дружковка-АСКО ЛТД». Поэтому история украинской «АСКА» весьма запутана. Её головной офис образовался в 1993-94 годах когда украинский филиал «АСКО» отделился от «материнской» московской компании, сменил в названии букву «О» на букву «А», и так появилось ЧАО «Украинская акционерная страховая компания АСКА» (ЕГРПОУ 13490997), которую в настоящее время через фирмы-прокладки контролирует Ринат Ахметов. А уже этой головной компании принадлежат контрольные пакеты акций дочерних страховых фирм.

С началом нового века между Киевом и Донецком возникла борьба за полный контроль над «АСКА». Сначала в 2001-м стараниями Сосиса 51% акций «АСКА» были проданы компаниям Ахметова «АРС» и «Данко».

С того момента, как «Систем Кэпитал Менеджмент» стал основным владельцем «АСКА», Ахметов владел ею через меняющиеся схемы: то через ЗАО «Донгорбанк», то через оффшорную «прокладку» SCM Finance Ltd и другие фирмы.

«АСКА» участвовала в странных схемах страхования предприятий Ахметова, которые вызвали немалое удивление и даже подозрение экономистов. Так, например, после взрыва доменной печи на «Азовстали» это предприятие Ахметова получило через «АСКА» 56 миллионов долларов страховых выплат. Причем, сама «АСКА» заплатила из своих фондов только 400 тысяч, остальные деньги внесли европейские компании-перестраховщики «Swiss Re», «Allianz AG», «Hannover Re» и российская «Ингосстарх». Тогда было замечено, что данная выплата напоминает какую-то замысловатую схему ввода в Украину крупных денежных средств под видом страховки. Но неужели авария на заводе была не случайностью? И не являлись ли частью таких же схем слишком уж частые аварии на шахтах Донбасса, которые тоже страховала «АСКА»?

В феврале 2015 года АМКУ разрешил ООО «Атлант Инвест Плюс», учредителем которой тогда был Александр Сосис, купить более 50% акций банка «Альянс». К концу того года стало известно, что Сосис владеет 7,27% акций банка, а в марте 2016-го уже 45,71%. К лету 2017-го Сосис владел уже 86,57% акций, а банк стал основой созданной тогда группы «Альянс», куда также вошли фонд Сосиса «Украинские сбалансированные инвестиции» и компания «ФинКом-Инвест». Основателем последней являлся Роман Бублик (он же создатель украинского сайта «ФинШоп»), а владельцами с десяток человек из разных регионов Украины. «ФинКом-Инвест» работала вместе с «АСКА» еще в 2010 году, пытаясь запустить продажу страховок через интернет.

С тех пор страховщик Сосис и стал банкиром. Сколь долго продлится его карьера на этом поприще? Утверждать ничего не беремся, но, похоже, она катится к закату. Впрочем, Украина – страна огромных возможностей. Прогнозировать здесь что-то просто невозможно. Тем более, когда за твоей спиной стоит один из самых могущественных олигархов.

The post Александр Сосис оскандалился из-за банка “Альянс” first appeared on Компромат Украины.